資産運用の初心者の方へ おとなの資産設計ガイド
 
Guide1 あなただけのゴールを設定しよう
資産設計のスタート地点! まずは10年後、2027年のあなたを想像してみよう!

Guide2 資産運用をスタートする前に
1 資産運用をする必要がない人とは? 2 資産運用をしなくて困るケースとは?
3 資産形成期と資産運用期 4 目標リターンの設定 5 資産運用の3つのポイント

Guide3 リターン向上のための5つの戦略
リターン向上のための5つの戦略とは?
 1 「期待リターンが高い投資対象」の組み入れ
 2 「税金コスト」を抑える3 「長期トレンド」に逆らわない
 4 「小型株効果」の活用5 「リバランス効果」の活用

Guide4 リスク軽減のための5つの方法
リスク軽減のための5つの方法とは?
 1 銘柄の分散2 地域の分散3 資産クラスの分散
 4 投資期間の分散5 投資タイミングの分散

Guide5 インフレに強い3つの資産
インフレに強い3つの資産とは?
 1 インフレに強い株式2 インフレに強い外貨3 インフレに強い実物資産

Guide6 投資対象のいろいろ
1 株式 2 債券 3 投資信託 4 外貨 5 投資型年金 6 商品 7 オフショア 8 不動産

Guide7 資産設計コラム
資産設計の極意とは?
《おとなの資産設計》とは?
10年後、20年後に安心できる資産を確保することを目指して、年3%~10%以内の
現実的な目標リターンを設定して、様々なリスク軽減の手段を講じながら行う運用。


本格的な運用をスタートする段階では、十分に時間を掛けるが、
一度スタートしたら、およそ6ヶ月に1度の見直しを行うだけでも十分。
あなたの資産は、ゆるやかな波を打ちながら着実に増えていくでしょう。


▼今後のマーケットの動きをどう予想するか? (ファイナンシャルプランナー白鳥光良の考え方)

【全体として】

 その価格が24カ月移動平均よりも上で推移している間は、長期上昇トレンドが継続中とみる
 その価格が24カ月移動平均よりも下で推移している間は、長期下落トレンドが継続中とみる

【株式】

 長期の株価は業績1株利益)で決まる → その企業の利益は増え続けそうか?
 短期の株価は需給売り買い)で決まる → 上昇トレンド継続 or 底打ちしやすいチャートか?

【為替】

 先進国どうしの為替(例:ドル円):長期は金利差で決まる → 金利差は拡大しそうか、縮小しそうか?
 新興国の為替: 金利差だけでなく、その国のインフレ率や信用リスクなどを総合的に判断
 短期の為替は需給売り買い)で決まる → チャートを分析して、過去データの確率論で判断



▼住まいと保険と資産管理・東京本社の様子(各ページの最後から、覗くことができます)
→FPの事務所風景はこちらから
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「儲かる銘柄を教えて!」「デイトレードで稼ぎたい」など、短期的な視点で、非現実的なリターンを追求する運用。精神的に消耗しやすく、多くの時間とお金を失う人が多い落とし穴……私も経験したことがあります。

時間とお金を失う経験は良い勉強だったと思って卒業、「おとなの資産設計」に移行しましょう。



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