資産運用 >> Guide3 リターン向上のための５つの戦略
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リターン向上のための５つの戦略 |
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資産運用の３つのポイントでキーワードとして認識した
リターンについて、考えましょう。
〜 攻めの戦略 〜
リターンを向上させるためには、戦略が５つあります。
これは、攻めの戦略ですから、運用の成績に
大きなインパクトを与える部分です。
それぞれの戦略を意識した資産設計と
そうしない資産設計とでは
全く違う結果を導くでしょう。
５つの戦略は、より正確には
メインの戦略が３つ と サブ戦略が２つ
となります。
まずは、その５つが、どのような戦略なのか
全体の概要を掴みましょう。
〜 ３つのメイン戦略 〜
１. 期待リターンが高い投資対象の組入
投資対象の組入時に、期待リターンを意識することより
年１〜５％のリターン向上効果を狙います。
２. 税金コストを抑える
税金のコストを意識することにより
年１％以上の実質的なリターン向上効果を狙います。
３. 長期トレンドに逆らわない
長期のトレンドを意識することにより
年１〜３％のリターン向上効果を狙います。
〜 ２つのサブ戦略 〜
１． 小型株効果の活用
小型株の動きをうまく利用することにより
年間１％以上のリターン向上効果を狙います。
２． リバランス効果の効果
運用中のバランスを修正することにより
年間１％以上のリターン向上効果を狙います。
５つの戦略すべてを実行できたとしたら
手取りベースで年間に10％くらいまでの
期待リターンの運用は十分に可能です。
次のページから、それぞれの戦略について
具体的に検証を行っていきましょう。
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