● 35歳から30年間(360カ月)積立てをおこなう時の資産形成額 |
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0% |
1% |
2% |
3% |
4% |
5% |
6% |
7% |
8% |
1万円
|
360
|
419
|
492
|
580
|
687
|
818
|
979
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1,176
|
1,418
|
2万円
|
720
|
839
|
984
|
1,160
|
1,375
|
1,637
|
1,959
|
2,353
|
2,836
|
3万円
|
1,080
|
1,259
|
1,476
|
1,740
|
2,062
|
2,456
|
2,938
|
3,529
|
4,254
|
4万円
|
1,440
|
1,678
|
1,968
|
2,320
|
2,750
|
3,275
|
3,918
|
4,706
|
5,673
|
5万円
|
1,800
|
2,098
|
2,460
|
2,900
|
3,438
|
4,094
|
4,897
|
5,882
|
7,091
|
6万円
|
2,160
|
2,518
|
2,952
|
3,481
|
4,125
|
4,913
|
5,877
|
7,059
|
8,509
|
7万円
|
2,520
|
2,937
|
3,444
|
4,061
|
4,813
|
5,732
|
6,856
|
8,235
|
9,928
|
8万円
|
2,880
|
3,357
|
3,936
|
4,641
|
5,500
|
6,550
|
7,836
|
9,412
|
11,346
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(年間利回り) |
1〜1,000万 |
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1,001万〜2,000万 |
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2,001万〜3,000万 |
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3,001万〜4,000万 |
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4,001万〜5,000万 |
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5,001万〜6,000万 |
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6,001万〜 |
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(1カ月単位の積立額) |
(単位:万円) |
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積立シミュレーションの使い方
(1)積立額から目標利率を決める方法
1、まず、毎月の積立額を決めます。
2、積立額(表の左側)から右に進んで、65歳までに用意したい金額(万円)を探します。
3、2の列の、一番上にある数字(%)が必要な運用利回りです。
例:事例のAさんの確認方法
(Aさんの情報:月3万円を積み立ててセカンドライフで必要な3,100万円を貯めたい。)
1、月3万円積み立ての行(赤い文字の行)をみて、目標とする3,100万円に近い数字を探します。
2、その上に書いてある運用利回り確認することで、「月3万円を積み立てて、3,100万円を貯める」には
年6〜7%の利回りが必要である事がわかります。 |
(2)目標利回りを決めてから積立額を決める方法
1、まず、目標利回りを決めます。
2、その縦の列から自分が65歳までに用意したい金額を探します。
3、2の行の、1番左にある数字(万円)が毎月必要な積立額です。
例:年3%の目標利回りで将来3,100万円貯めたい方
1、年3%の目標利回りの列(青い文字)をみて、3,100万円に近い数字を探します。
2、その行の1番左に書いてある積立額を確認することで、
毎月6万円の積立投資をしなければならない事がわかります。 |
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