● 25歳から40年間(480カ月)積立てをおこなう時の資産形成額 |
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0% |
1% |
2% |
3% |
4% |
5% |
6% |
7% |
8% |
1万円
|
480
|
589
|
732
|
919
|
1,165
|
1,488
|
1,917
|
2,486
|
3,243
|
2万円
|
960
|
1,179
|
1,465
|
1,839
|
2,330
|
2,977
|
3,834
|
4,972
|
6,486
|
3万円
|
1,440
|
1,769
|
2,198
|
2,758
|
3,495
|
4,466
|
5,752
|
7,459
|
9,730
|
4万円
|
1,920
|
2,359
|
2,930
|
3,678
|
4,660
|
5,955
|
7,670
|
9,945
|
12,973
|
5万円
|
2,400
|
2,949
|
3,663
|
4,597
|
5,825
|
7,444
|
9,587
|
12,432
|
16,216
|
6万円
|
2,880
|
3,538
|
4,396
|
5,517
|
6,990
|
8,933
|
11,504
|
14,918
|
19,460
|
7万円
|
3,360
|
4,128
|
5,128
|
6,436
|
8,155
|
10,421
|
13,422
|
17,405
|
22,703
|
8万円
|
3,840
|
4,718
|
5,861
|
7,356
|
9,320
|
11,910
|
15,340
|
19,891
|
25,947
|
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(年間利回り) |
1〜1,000万 |
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1,001万〜2,000万 |
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2,001万〜3,000万 |
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3,001万〜4,000万 |
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4,001万〜5,000万 |
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5,001万〜6,000万 |
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6,001万〜 |
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(1カ月単位の積立額) |
(単位:万円) |
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積立シミュレーションの使い方
(1)積立額から目標利率を決める方法
1、まず、毎月の積立額を決めます。
2、積立額(表の左側)から右に進んで、65歳までに用意したい金額(万円)を探します。
3、2の列の、一番上にある数字(%)が必要な運用利回りです。
例:毎月3万円を積み立てて将来6,000万貯めたい方
1、月3万円積み立ての行(赤い文字の行)をみて、目標とする6,000万円に近い数字を探します。
2、その列の上に書いてある運用利回りを確認することで、年6〜7%の利回りが必要である事がわかります。 |
(2)目標利回りから積立額を決める方法
1、まず、目標利回りを決めます。
2、その縦の列から自分が65歳までに用意したい金額を探します。
3、2の行の、1番左にある数字(万円)が毎月必要な積立額です。
例:年3%の目標利回りで将来4,000万貯めたい方
1、年3%の目標利回りの列(青い文字)をみて、4,000万円に近い数字を探します。
2、 その行の1番左に書いてある積立額を確認することで、
毎月8万円の積立投資をしなければならない事がわかります。 |
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